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储蓄卡被冻结的原因有哪几种(银行卡被冻结了8种原因?)

100次浏览     发布时间:2024-10-10 08:07:29    


现在大家平时用银行卡取现金比较少,但并不代表银行卡就可有可无。银行卡在现实生活中发挥着巨大作用,没有银行卡,你的微信,支付宝,银行转账什么都做不了。实际上银行卡背后代表银行账号才是银行卡本质和价值。

自己银行卡被突然冻结,总结一下主要有以下几点原因:

1.持卡人触碰了银行风控系统,交易异常,长期睡眠银行卡,现在突然意外产生交易情况。当然还有一种情况,可能是系统误判,只要递交证明就可以解封的。

2.错账和司法冻结。

持卡人的借记卡出现了错账或者被法院发出冻结令,欠他人钱没有及时归还,对方申请财产保全,起诉等法律手段强制持卡人还钱。银行冻结了你的银行卡。

3.公安机关,海关,税务机关等部门核查。涉及到刑侦案件,防骗防诈,洗钱,赌博,外贸交易,偷税漏税逃税,做出罚款拒不缴纳罚款被冻结。

4.连续输错密码卡被锁定。

连续错误输入密码错误一般在三次左右银行卡就会被自动锁定。防止持卡人的账户资金被盗或密码外泄,而降低风险,保障持卡人的权益。

5.银行卡到期没有换取新卡。

目前芯片卡一般有效期10年,在有效期前三个月内银行会发短信或电话告诉持卡人,要去银行营业网点换取新卡,如果到期后没有换取新卡,你的部分权益将受冻结。

6.恶意挂失银行卡。

连续挂失银行卡多次会被银行视为恶意行为。没有丢失,泄露密码,请合理使用挂失,以防产生不必要麻烦。并且持卡人假设找到银行卡也要重新申请,取消挂失手续。

7.异常交易与冻结

假设你的银行卡每次都是小额支出或收支,突然某一天有笔大额收入,银行监控系统会认为你有不明收入,会进入风险系统,也就是说产生异常交易,也有可能被冻结。

8.参与诈骗活动。

出售银行卡,被别有用心的人拿去做电信诈骗或境外诈骗案,被不法分子利用。

你的银行卡不论什么原因被银行冻结,你都要第一时间与银行电话确认或去银行营业网点去咨询,去及时解冻。只要你没有参与诈骗,出售银行卡,没做违法乱纪的事,不欠债都不用担心银行卡被冻结。

个人建议

银行卡被意外冻结,会对自己日常生活产生重大影响。平时要保护好自己银行卡,不出售外借,不泄露密码,不参与诈骗活动。遇到银行卡被冻结,一定要及时查询原因,在没有解冻前,通知大家不要向银行卡转账,保护自己资金不受损。


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